2026年6月25日下午，富德生命人寿深圳分公司在深圳上海宾馆举办“驭势·守业·传远 新周期下的财富守护与传承”活动，广和律师事务所高级合伙人、志峰律师团队创始人李志忠律师受邀作《环球新形势下，家业长青之道》专题讲座。

讲座开篇，李志忠律师结合当前全球监管环境指出，当下财富管理逻辑已从单纯创造财富，转向保全、传承并重。当前地缘摩擦加剧、跨境资产监管收紧，CRS 2.0联合金税四期实现全方位穿透监管，加密资产、数字钱包、包括离岸信托在内信托架构的最终受益人等均纳入申报；2026年7月1日即将实施的《国务院关于对外投资的规定》（837号令），进一步收紧个人境外投资与购汇管控。新形势下，高净值家庭普遍面临婚姻、继承、企业债务三大核心财富风险。

结合深圳本地最新司法判例以及26年执业律师的实践经验，李律师逐一剖析风险隐患。婚姻层面，不存在法律意义上的“假离婚”，坪山一夫妻为转贷办理离婚登记，男方事后再婚，女方独自背负数十万债务，维权困难。

继承方面，大众普遍存在“我的财产我做主”的误区。深圳南山区法院今年的真实案例，蒋女士立下三份遗嘱，其中有将三家价值不菲的公司股权遗赠给其异性朋友，蒋女士离世后，前夫起诉争夺股权利益以及要求获得公司股权的第三人支付小孩的生活费用，最终诉求被法院驳回。该受到广泛关注的案例也反映出，遗嘱在没有做好妥当设计的情况下，也存在执行周期长、易引发诉讼、无法隔离债务等短板，难以实现定向稳妥传承。

债务风险更是企业家的重灾区。不少企业家误以为有限公司能隔绝个人风险，但如果存在个人账户与公司资金混同、对外担保、抽逃出资等风险行为，都会让家庭资产为企业债务兜底。深圳一名企业主用妻子账户收取两千万元经营款，最终夫妻共同承担800万元货款债务，房产被查封。

为降低上述风险，李律师系统对比分析财产协议、遗嘱、人寿保险、家族信托、保险金信托五大财富传承工具的各自特点与法律边界，并结合一个制造业企业主的案例，具体讲解了保险金信托实操方案。

整场讲座法理结合真实案例，内容通俗易懂、落地性强。分享结束后，到场客户就企业债务隔离、再婚家庭资产分配、跨境财税、信托设立等个性化问题，与李志忠律师进行了具体咨询交流。

未来，依托广和律师事务所综合平台优势，志峰律师团队将持续整合法律、保险、信托多元专业资源，聚焦高净值家庭婚姻、继承、家企债务隔离与资产传承核心痛点，为客户提供一站式财富保全与传承解决方案。广和律所将持续精进家族财富法律服务，以专业、精细化的合规与风控能力，助力客户守住资产安全、护航家族家业长青。